abtc.az

Ümumi bank işi

ABTC Ekspert qrupu Təlimçi : ABTC Ekspert qrupu

Təlimin başlama tarixi: 2019-10-02

Qiymət: 800 AZN

sertifikasiya proqramı


Müddəti:

80 saat (Həftənin tək günləri, saat 19:00-dan 21:00-dək)

Kimlər üçün nəzərdə tutulub:

Banklarda yeni işə qəbul edilmiş mütəxəssislər, Bank sektorunda işləməyi planlaşdıran şəxslər

Dil:

Azərbaycan

Proqramın qısa məzmunu:

Modul 1. Azərbaycanın iqtisadi və maliyyə sistemi

  • İqtisadi sistemlər və onların xüsusiyyətləri
  • Maliyyə sisteminin rolu və strukturu
  • Bank sistemi
  • Pul siyasəti
  • Müxtəlif iqtisadi sistemləri və onların mahiyyətini
  • Maliyyə bazarlarının növlərini və onların xüsusiyyətlərini
  • Maliyyə vasitəçilərinin ölkənin iqtisadi sistemindəki rolunu
  • Bankların iqtisadi sistemdə rolunu
  • Azərbaycan bank bazarının vəziyyətini
  • Pulun funksiyalarını
  • AMB-nin həyata keçirdiyi pul siyasətini

Modul 2. Bank fəaliyyəti ilə bağlı qanunvericilik

  • Bankların xidmətləri
  • Bank sirri
  • Bankların idarəetmə və təşkilati strukturu
  • Bankların müştəriləri: hüquqi və fiziki şəxslər
  • Bank fəaliyyəti və bank xidmətləri
  • Bank sirrini
  • Bankların idarəetmə quruluşunu
  • Bankların təşkilati strukturunu
  • Hüquqi şəxslər və onların xüsusiyyətlərini
  • Fiziki şəxslər və onların xüsusiyyətlərini

Modul 3. Bank məhsulları və xidmətləri

Submodul 3.1. Bank hesabları

  • Hesabların növləri
  • Hesabların açılması qaydaları
  • Hesabların növündən asılı olaraq onların açılması üçün tələb olunan sənədlərin siyahısı
  • Hesabların aparılması
  • Hesabların iş rejiminə nəzarət
  • Hesablar üzrə əməliyyatların aparılmasına görə komisyon tariflər
  • Əməliyyatlara məhdudiyyət və qadağaların qoyulması qaydalarını
  • Hesabların bağlanması
  • Bank məhsulu anlayışını
  • Bank məhsullarının növlərini
  • Hesabların növlərini
  • Hesabların açılmasının qaydalarını
  • Hesabların növündən asılı olaraq onların açılması üçün tələb olunan sənədlərin siyahısı
  • Hesabların aparılmasının qaydalarınıhesabların iş rejiminə nəzarət sisteminin təşkilini
  • Hesablar üzrə əməliyyatların aparılmasına görə bankların komisyon tarifləri, onların müəyyən edilməsi və tutulmasını
  • Hesablar üzrə əməliyyatlara məhdudiyyət və qadağaların qoyulması qaydalarını
  • Hesabların bağlanması qaydalarını

Submodul 3.2. Depozitlər

  • Depozitlərin qəbulu üzrə hüquqi baza
  • Depozitlərin növləri
  • Faizlərin hesablanması
  • Depozitlərlə əməliyyatlar
  • Depozitin anlayışını
  • Depozit əməliyyatlarının hüquqi bazasını
  • Depoziti növlərə bölən xüsusiyyətlərini
  • Depozitlər üzrə faizlərin hesablanması texnikasını
  • Depozitlər üzrə müxtəlif ödəniş qaydalarını
  • Depozitlərin vaxtından əvvəl götürüldüyü zaman faizlərin yenidən hesablanması

Submodul 3.3. Nağd əməliyyatlar

  • Kassa qovşağı, mahiyyəti və tərkibi
  • Mədaxil əməliyyatları
  • Məxaric əməliyyatları
  • Bankomatlarla iş
  • İnkassasiya iş
  • Kassa qovşağının mahiyyətini
  • Mədaxil, məxaric, yenidənsayma, gündüz və axşam kassalarının mahiyyətini və fərqlərini
  • Məxaric əməliyyatlarının mahiyyətini və tələb olunan sənədləri
  • Mədaxil əməliyyatlarının mahiyyətini və tələb olunan sənədləri
  • Bankomatlarla işin mahiyyətini
  • İnkassasiya işinin mahiyyəti

Submodul 3.4. Ödəniş sistemləri və təcili pul köçürmə sistemləri

  • Beynəlxalq ödəniş sistemləri (SWIFT)
  • Milli ödəniş sistemləri (AZİPS, XÖHKS, KÖMİS)
  • Təcili pul köçürmələri
  • Hesab açmadan aparılan əməliyyatlar
  • Ödəniş sisteminin mahiyyətini
  • SWIFT-in iş sistemini
  • AZİPS, XÖHKS və KÖMİS-in mahiyyətini
  • AZİPS, XÖHKS və KÖMİS-in iş sistemini
  • Təcili pul köçürmələri və onların adi köçürmələrdən fərqlərini
  • Hesab açmadan aparılan əməliyyatların növlərini

Submodul 3.5. Nağdsız əməliyyatlar

  • Nağdsız hesablaşmaların formaları
  • Ödəniş tapşırıqları ilə hesablaşmalar
  • İnkasso sərəncamları ilə hesablaşmalar
  • İnkasso üzrə hesablaşmalar
  • Akkreditiv üzrə hesablaşmalar
  • Nağdsız hesablaşmaların mahiyyətini
  • Nağdsız hesablaşmaların növlərini
  • Ödəniş tapşırıqları ilə işi
  • İnkasso sərəncamları ilə hesablaşmaların mahiyyətini
  • İnkasso üzrə hesablaşmaların mahiyyətini
  • Akkreditiv üzrə hesablaşmaların mahiyyətini və növlərini

Submodul 3.6. Valyuta rejimi

  • Valyuta qanunvericiliyi
  • Ölkəyə nağd valyutanın gətirilməsi və ölkədən aparılması
  • Ölkədən valyutanın köçürülməsi
  • Valyuta qanunvericiliyini
  • Valyuta tənzimlənməsi üzrə Azərbaycan Mərkəzi Bankının rolunu
  • Ölkəyə nağd valyuta gətirilməsi və ölkədən nağd valyuta aparılması rejimini
  • Ölkəyə qeyri-nağd valyuta vəsaitlərinin daxil olması və ölkədən köçürülməsi rejimini

Submodul 3.7. Plastik kartlar

  • Kart ödəniş sisteminin tarixi
  • Ödəniş sisteminin iştirakçıları
  • Kartların növləri
  • Kart qəbulu cihazları
  • Kartlarla əməliyyatlar
  • Kartların personalizasiyası
  • Plastik kartlarla iş qaydaları
  • Plastik kartların yaranma tarixi və mahiyyətini
  • VISA, Mastercard, AmEx kartları və onların növləri
  • Kart sahiblərinin hüquqi və vəzifələri
  • Bank emitentin hüquq və vəzifələri
  • Postterminallar və onların mahiyyəti
  • Bankomatlar və onların mahiyyəti
  • Kartlarla əməliyyatların aparılması və klirinqi

Submodul 3.8. Xarici ticarətin maliyyələşməsi

  • Beynəlxalq ticarət əməliyyatları
  • Incoterms 2010
  • Beynəlxalq ticarətin maliyyələşmə alətləri
  • Akkreditivlər
  • Bank zəmanətləri
  • Beynəlxalq ticarətin əməliyyatlarında bankların rolunu
  • Beynəlxalq ticarət əməliyyatlarında gözlənilən risklər və onların sığortalanması yollarını
  • Incoterms 2010 şərtlərini
  • Akkreditivlərin və zəmanətlərin növləri və onlarla əməliyyatların əsasları

Modul 4. Çirkli pulların yuyulmasına və Terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı tədbirlər

  • Mahiyyəti
  • Eyniləşdirmə və verifikasiya
  • Şübhəli əməliyyatlar
  • Pulların yuyulmasına qarşı mübarizənin əhəmiyyəti
  • Eyniləşdirmə və verifikasiya tələbləri
  • Şübhəli əməliyyatların xüsusiyyətləri

Modul 5. Kredit işi

  • Bank kreditinin mahiyyəti
  • Kredit fəaliyyətinin təşkili
  • Kreditləşmə üzrə səlahiyyətlərin bölgüsü
  • Kreditlərin əsas növləri

-Biznes kreditlər

-Mikrokreditlər

-İstehlak kreditləri

  • Kreditlərin qiymətləndirilməsində “6C” prinsipi
  • Biznes kreditin maliyyə təhlili. İstehsal və xidmətin fərqi

-Mühasibat balansı

-Mənfəət/zərər hesabatı

-Pul vəsaitlərin hərəkəti hesabatı

  • Maliyyə hesabatları arasında əlaqə. Sahibkarların tipik səhvləri
  • Maliyyə əmsalarından istifadə: əməliyyat, likvidlik və səmərəlilik
  • Kredit risklərinin minimallaşdırılması
  • Kreditin monitorinqi: növləri və formaları
  • Kreditdə problemin qabaqcadan müəyyən olunması və onun aradan qaldırılması tədbirləri
  • AMB-nin və MBNP-nin kreditləşmə üzrə normativ-hüquqi aktları
  • Kreditləşmənin bankın strategiyası və mənfəətliliyi ilə uzlaşdırılmasını
  • Kredit siyasətinin və kredit proseduralarının rolunu və əhəmiyyətini
  • Kredit komitəsi və kreditləşmə üzrə qərar qəbul edən digər strukturların vəzifələrini
  • Riskli kreditlərin bankın mənfəətliliyinə təsirini azaltmaq üçün görülməli olan tədbirləri
  • Qiymətləndirmə yanaşmaları üzrə fərqlənən kreditlərin əsas növlərini
  • Kreditləşmə mərhələləri çərçivəsində kredit işçilərinin vəzifələrini
  • Kreditlərin “6C” prinsipi prizmasından qiymətləndirilməsini
  • Borcalanın maliyyə layiqliyinin qiymətləndirilməsində pul vəsaitlərinin axınları proqnozunun əhəmiyyətini
  • Kredit risklərinin təsnifləşdirilməsini və onların minimallaşdırılması yollarını
  • Kredit monitorinqinin növləri və formalarını
  • Kreditlər üzrə problemlərin əvvəlcədən müəyyənləşdirməyin və onların sığortalanmasının yollarını
  • Problemli kreditlərin idarə edilməsi alətlərini
  • AMB-nin və MBNP-ninkreditləşmə üzrə normativ-hüquqi aktlarını

Modul 6. Marketinq və müştəri xidmətləri

  • Bank məhsul və xidmətlərinin xüsusiyyətləri
  • Marketinqin 4 P komponenti
  • Müştəri seqmentasiyası
  • Müştəri xidmətinin mahiyyəti
  • Bank müştəri xidmətinin xüsusiyyətləri
  • Satış prosesinin mərhələləri 
Top